D A R K T R U T H

請務必先看前一集：【加盟創業停看聽2】，不然這集會看不懂。而且，這集絕對比前一集更精彩、更讓人膛目結舌；除了更多加盟產業的陷阱外，還有更多更險惡的人性。但相對的，就是各種過於善良的單純（無知），所得到的教訓。好在，還沒有踏入那個險惡世界的讀者，可以盡量透過檢視他人的教訓，來作為自己未來的避險手冊。畢竟，一般人一輩子是經歷不了幾次，生意的失敗或倒閉的。

不知是不是因為前一集的刊出，牛丁次郎坊再也招不到新的加盟店之後，其創辦人呂松育馬上成立了新的品牌福來芳（主打魯肉飯和雞湯）以及福波（火鍋店），並且改變手法來吸金。不過這裡還是再強調一次，吸金並不完全等於犯罪！台灣的刑法中，並沒有「吸金」這條罪；本文所謂的「吸金」，是描述其招攬加盟的種種有爭議行為。當然，吸金的行為，有可能觸法、有可能沒觸法。而如果觸法的話，一般來說常見的適用法條是詐欺、背信、銀行法、洗錢防制法...等罪。

另外，順道一提，我們的大學長林致兵，在舒油頭關到一家不剩之後，除了之前已經創立的新品牌伊莉莎白紅茶書房外，最近又搞了一個新的品牌水上米（文青泰式料理），也都是準備來大搞加盟，真是滿滿的佩服（是真的真心佩服，絕對不是反諷！）這些人跌倒後再爬起來的速度，真的不是我們凡人所能望其項背。

還記得牛丁次郎坊的加盟模式，分為純加盟店以及直營加盟店，純加盟店就是加盟主佔100%股份，自己負責經營管理，然後跟加盟總部（牛丁央廚）進貨，目前全台灣應該還剩8~10家，但這些店目前很多都已經脫離總部獨立經營了。它們都改成自己叫貨（這在業界叫跑貨），而不是跟要價2~5倍的牛丁央廚叫貨。只是這些店還掛著牛丁次郎坊的招牌，所以經談判後，每個月付給牛丁總部3,000元的權利金。不過，已經有多家加盟店，都已經彼此串聯起來，應該會在最近就要換一個新的招牌，徹底與牛丁次郎坊切割。

不知是不是《暗黑真相網》的功勞？在前一集刊出之後，部分的加盟店主/投資人，曾向呂松育反映，總部是不是該採取什麼法律行動或是澄清？但呂松育什麼都沒有做，只告訴這些加盟主，多一事不如少一事，越澄清恐怕只會越描越黑、更沒完沒了（其實他講的沒有錯。）結果這些加盟主，反而因為此事而串聯了起來，資訊互通之後，竟然發現了更多，他們以前沒有發現的秘密。

不像大學長林致兵，至少還有對《暗黑真相網》提告妨害名譽，告給那些現在也已經倒光光的加盟主看，我們5/5才開完最後一次偵查庭。這個官司打了一年多以來，《暗黑真相網》版主面對員警、檢事官、檢察官...，所說的答辯都一樣：「發文皆依據事實，且與公眾利益有關。」雖然林致兵一直要求檢察官問我，資訊是來自那一位（或那一些）加盟主？但我就是只回答：「我答應過要保密，所以我保持沉默。」

還記得檢察官問我的最後一個問題是：「如果真的有需要，是否能請資訊提供人出庭作證？」我回答：「舒油頭最高曾有35間加盟店，現在已經倒的一間不剩，我相信檢察官從中隨便挑個一、兩家的負責人來問，都能夠得到同樣的事實。那35位加盟主都曾經登記為加盟店的負責人，所以一定傳喚的到！」檢察官就沒再多問，再來應該就是等起訴或不起訴了。

回到牛丁次郎坊的主題來，除了純加盟店之外，還有另一種直營加盟店，也就是投資人出資80%、呂松育出資20%（但其實一毛錢也沒有出），然後由總部來經營管理，投資人就「坐著等收錢」。一間直營加盟店的固定資本額都是300萬，呂松育實際吸到的金額是240萬，然後再把實際開店成本180萬，虛報成300萬，這個步數在前一集已經解析過。只是，後來許多直營加盟店的股東/投資人，向呂松育反映得不到回覆後，反而都跑來找《暗黑真相網》，因為大家發現把自己知道的事情，彼此交叉比對後，真的就如《暗黑真相網》所言，更多的魔鬼，藏在更多的細節裡！

所以，我們這篇要深入探討的，就是「合夥做生意」這件事。

其實，任何小規模生意的合夥，真正賭的是人。人不對，就算賭對產業、賭對時機、賭對制度、賭對法律保障......都沒有用。你如果在很早期的時候投資鴻海，那你真正賭的不是鴻海，你賭的是郭台銘。你如果在很早期的時候投資Apple，你賭的也不是什麼Fruit Company（詳見電影《阿甘正傳》），你賭的是Steve Jobs會成為，後來人們所知的那個Steve Jobs。

識人真的是很難的一件事，那些看似「慧眼識英雄」的幸運投資人，就如《暗黑真相網》很多文章中所說的，其實絕大多數都是by random所致，這個世界終究還是成敗論英雄。而所有最後成功的人跟失敗的人，其實一開始看起來，都是差不多的。特別是像林致兵或呂松育這種類型的人，很會描繪未來的美夢，讓那些江湖歷練不多的人，很容易就掏錢出來了。但真的憑心而論，造夢跟賣夢，真的都是一種本事；能靠本事賺錢，真的就是他們的本事！

再回到一間店300萬資本額的直營加盟店，呂松育對外招募的240萬元，其實又拆成30萬元一股，然後那些「有點小錢想投資些什麼生意，卻都沒有餐飲業經驗」的可憐韭菜，還被呂松育口頭半保證說，每股30萬，每月可獲利1萬。哇！那這樣算起來，兩年半就可以回本了，年化的投資報酬率高達40%！

不過，針對「一股30萬，每月可獲利1萬」這點，呂松育很聰明，如果保證獲利還簽書面保證的話，那就有可能會觸犯到，吸金相關法條中，最重的銀行法，所以股東們得到的都是口頭半保證。然後這種直營加盟店，前前後後一共吸了十間，也就是2,400萬。一開始一間的淨利是60萬（實際成本180萬左右）；但到越後面的店，成本都是越來越低的。因為可以拿前面倒店的二手設備，去裝在新開的店裡。

當後期的小股東們，對呂松育提出質疑，為什麼我們一家300萬的店，裡面有一堆二手設備呢？對此呂松育的回答是：「保證設備都是全新的，如果有二手的部分，是我免費送你們的！」問題是，越後期的店，幾乎除了木作裝潢之外，其他餐飲設備全都是二手的啊！所以，十間店總共吸的2,400萬裡，呂松育的淨利保守估計，大概在800萬~1,200萬跑不掉。

喔！對了，原本十間的直營加盟店，現在已經只剩五間了；因為有些倒了，有些小股東跟純加盟店一樣，把經營權拿了回來，自己經營。這些才是最慘的，因為這些股東，原本都是沒有餐飲經驗的人居多。只是因為有點小錢，想說來投資個什麼實體生意，不要只是買股票、買房子。當中不乏各行各業的高收入份子。這點我就相當佩服呂松育，有辦法找到那麼多有閒錢的韭菜，然後一一說服他們拿出30萬~240萬不等的資金，來投資自己。

「你們當初投資的時候，有沒有想過，像這樣拆成30萬一股的小單位，給很多人認購的合資餐廳模式，在你們的人生經驗中，有聽過任何做起來的案例嗎？」答案你知、我知、獨眼龍也知，但這也就是人性，每個人在參雜了多重外在因素影響後，往往很難做出冷靜、正確的判斷。

故事再繼續往下說，前面說到，許多分店都已經脫離了總部，獨立營運。但它們一脫離總部之後，就開始被瘋狂檢舉。衛生局、環保局、消防局......各種能被檢舉的單位，通通被檢舉了。甚至連前來檢查的官員都看不下去，對店家說：「你們是不是跟誰結怨了？完全就是被針對了！」因為有些被檢舉的內容，是只有當初施工的人，才會知道的細節。所以是誰檢舉的，應該不難猜測。做人做到這樣，真的很沒必要。該賺的已經賺了，大家好聚好散，各自再想辦法東山再起，不就好了嗎？

還沒有說完，更多的魔鬼，藏在更多的細節裡。照理說，每一家300萬資本額的分店，都應該設立一間新的公司，然後依照股東的出資比例來持股。但這每一間加盟直營店，卻都沒有成立獨立的新公司，而是直接用牛丁總公司的分公司來成立。但是在牛丁總公司的資本額及股東名冊裡，卻沒有把這2,400萬的新股東新增進去。

這樣問題來了，這2,400萬的「股東」，其實拿到的只是一家分店（分公司）的盈餘分紅權，而非股權。也難怪後來這些小股東跟呂松育鬧翻的時候，要求查帳。呂松育可以回嗆他們：「你們沒有資格查帳！」也沒錯，因為在總公司的角度，他們確實不是正式的股東。他們只是呂松育發明的「投資包套」裡面的可能受益人。

講完了牛丁次郎坊的故事之後，再來講福來芳跟福波的故事，也是一樣精彩，真的讓版主不得不深深佩服這位呂松育。繼牛丁央廚的金主L先生（詳情請看前一集）之後，這次呂松育又找到另一位新的金主R先生，邀他一起來做另一個新的加盟品牌福來芳。福來芳是賣中式料理，主打的商品是魯肉飯跟雞湯。不過很可惜，台中開的兩家店都已經倒了，版主連帶正妹去試吃的機會都沒有。

要金主砸大錢，總要先有個小成功案例拿出來看吧，福來芳的第一家店是台中民權總店。一樣，呂松育把第一個月，食材灌在開店成本的漂亮報表，拿給R先生看，說服R先生拿1,000多萬出來，準備一口氣再開四家店。然後談的條件是，R先生佔100%股份，呂松育就只單純做管理的角色，不佔股份，但可抽盈餘的15%。

更精彩的還在後頭，這第一家「成功」的福來芳台中民權總店，是怎麼開起來的呢？是呂松育說服了該店址的業主（房東），要業主出資70%（210萬元），他出30%（但其實他有沒有出錢，大家心照不宣。）說到這裡，您有沒有跟版主一樣，也開始佩服呂松育了呢？

「這個業主肯定是第二代！」我聽到這個訊息後，第一個反應是這個。因為只有那些房子是靠繼承，或靠上一代贈與來的年輕業主，才會有這種「自己也想來做個什麼生意」的念頭。如果是自己走跳過江湖、一步一腳印累積起來的第一代，一定都知道，乖乖收房租才是最靠譜的。

我也認識一些大地主，就是靠每月的租金收入，就完全不愁吃穿的那種。曾有一位比較有頭腦的二代地主跟我分享，他們家族所有的店面，不論租給什麼樣的行業，平均起來的租期還不到三年。而這三年的平均數，還是有幾家，租了一、二十年的店去拉高平均的。半年倒、一年倒的，比比皆是。

我也曾在雲林西螺住了快三年，雖然有點龍困淺灘的抑鬱 ，但各種不同的見識跟收獲還是有的。其中之一就是見識到很多，所謂的「青年回鄉創業」，就是在大城市混不下去後，回到老家，然後家裡給他一棟祖厝，或是直接買一棟新的透天厝給他，開早餐店/咖啡店/火鍋店/簡餐店/飲料店，然後開了兩個月之後，發現還是太累了，乾脆直接把家裡給的透天厝租人比較划算。

我沒有進一步去求證，但我相信，會被呂松育說服投資福來芳的業主，很高機率是第二代。然後呂松育就拿著這第一間店的「成功案例」，去找R先生，拿出1,000多萬來，再開四家店（但還好，只開了一家後，R先生就喊停了。）

接下來，如您所料，福來芳台中民權總店的業主，也跟呂松育翻臉了。而且翻臉之後，業主還花了80萬，把呂松育的30%股份買過去！後來業主自己改賣別的東西了。不知道這位二代業主會不會看到這篇文章？如果有的話，聽哥的話，把店面租人，乖乖收租金才是王道啊！別再想要自己做什麼生意，尤其是餐飲業。

不過沒關係，福來芳台中民權總店已經達到它的目的，R先生已經拿錢出來，開了第一家店，福來芳台中北平店。不過說句不禮貌一點的，這些被坑的金主，在述說這些血淚史給我聽的時候，我心裡在某個角度上，真的是對呂松育滿滿的佩服！

就在福來芳台中民權總店倒了沒多久之後，福來芳台中北平店才開張三個月之後也倒了。當然，呂松育把原因歸咎於COVID-19疫情，但他向金主R先生承諾，會再開一家店還給他，開店成本都由呂松育負擔。但是後來，呂松育又改口說要做成雲端廚房，來實現對R先生「還他一間店」的承諾。問題是，雲端廚房的成本，可能幾十萬就弄的起來了，但福來芳台中北平店，可是扎扎實實的賠了好幾百萬！

精彩的故事還有，早在牛丁次郎坊剛起家，成立牛丁央廚的時候，同時平行進行的另一個故事：福波火鍋店。就在呂松育邀L先生（詳情見前一集）成立牛丁央廚的同時，其實也邀了R先生，成立福波央廚。R先生當時出資了將近200萬，佔了50%股份，後來也開了第一間店：福波中山院。

結果，開張了之後，大家發現，福波中山院的食材，竟然都是來自牛丁央廚，而不是福波央廚。只有店裡的原子筆、制服、衛生紙，是從福波央廚來的。然後，這個只負責出原子筆、制服、衛生紙的福波央廚，才開沒多久，金主R先生就被告知，資金已經燒光了！真的好笑！講的難聽一點，這間福波央廚，等於只是一個用來吸金的空殼而已！

後來金主R先生跟其他的「股東」一交換資訊之後，一直以為自己是佔100%股份的R先生，才知道原來還有其他「股東」的存在。也就是說，呂松育對外募集了超過100%的股份。關於這點，已有小股東對呂松育發出存證信函並準備提告了。結果，呂松育在收到存證信函的隔天，就來電要把錢退給小股東，但已遭到小股東拒收，堅決提告。後來呂松育又改口狡辯說，他賣給小股東的，是他那15%的盈餘分紅權，不是股權。但當時小股東跟他簽的可是「入股協議書」，而不是「分紅權協議書」。總之，就是滿口謊言！

可能很多沒做過生意的讀者，看到這裡可能已經亂了。總之，請謹記一件事，任何小規模的合夥生意，最重要的元素是「人」。很顯然，這些大金主跟小股東們，都相信錯人了。直到最近，呂松育還試圖把金主R先生拉攏成共犯，要把包裝過後的福波央廚，再用900萬賣給另一位新竹來的金主。不過聽說，R先生已經拒絕了這個提議。甚至許多員工都曾聽聞，呂松育私底下還會跟親友炫耀，說自己的三間房子，還有手上很多股票，都是這些傻逼貢獻的。

呂松育真的是大魚小魚通吃，除了L先生、R先生、加盟店主...這些一口氣拿幾百萬、幾千萬出來的大魚外；一股30萬的小魚，他也都不放過，他最近對那些小弟弟，又開始推「牛丁餐車」的加盟投資專案了！

很顯然，呂松育的思維，跟那些搞資金盤（龐氏騙局）的人，沒什麼兩樣。先用誇大或虛假的包裝，吸引人把錢投進來，然後再把這些錢，拿去做各種高風險的投資、生意、賭博。如果賭中了，自然頭過身就過；如果沒賭中，就用各種合情合理合法的理由，賠光投資人的錢，讓自己安全下莊，然後再找新的投資人進來。

講到最後，順道分享一件很有趣的往事。相信長期閱讀《暗黑真相網》的讀者，都知道版主交友廣闊，不管三教九流的人，只要私下能夠坦誠以待，都可以是好朋友。

很多年前，有位還算熟識的朋友，也是起了一個吸金騙局，標準後金補前金的那種。他把吸來的錢，先去買了林口的土地。一直到吸金的速度開始跟不上payout的速度時，原本已經準備要拔插頭了；去加拿大的機票都已經買好，後半輩子的安排也都已經做好了。

結果他要賣林口的土地時，發現這些土地竟然漲了好幾倍。他突然發現，土地賣掉之後，如果把本金全部還給投資人，剩下來的錢，也足以讓他不用跑路，留在台灣，而且到死都不愁吃穿。

要知道，那種後金補前金的龐氏騙局，平均來說，給投資人的年化報酬大概在20%~30%，就已經非常誘人了。而且還可以用很多遊戲規則，來讓實際的payout比例，不用到那麼多。但是他林口的土地，可是足足翻了好幾倍。後來，他選擇把林口的土地賣掉，然後真的把所有本金退還給投資人，然後把整個「盤」，轉賣給一位馬來西亞的拿督（其實就是把名單轉賣給一個新的騙子。）

這些拿回100%本金加上好幾十%利潤的投資人，你要他們再投什麼死人骨頭，他們一定都會再投！只是這位朋友在把盤轉出去之後，就跟這些人切割乾淨了，行話叫做「安全下莊」了。當然，接手這些韭菜的那個新盤，後來也理所當然的爆掉了，而且也是相當矚目的案子，總金額超過百億人民幣。

還記得很清楚，在台北市永康街的吳留手串燒，這位朋友眉飛色舞的跟我說：「你知道嗎？那些投資人一聽到我要退還他們本金，竟然都哭了出來，直問我說：『為什麼不能繼續？』」

最後，套句電影《金爆內幕》中的台詞來結尾：
There is no right or wrong in business, only hit or miss.